O IRS Direct File estará totalmente disponível para todos os contribuintes elegíveis em uma dúzia de estados em 12 de março, faltando pouco mais de um mês para apresentar sua declaração de imposto de renda federal.
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O Direct File teve uma implementação conservadora em todas as contas. O IRS lançou seu piloto para Direct File em 29 de janeiro, mas apenas para um grupo pré-selecionado de funcionários do governo declararem seus impostos.
Nas semanas seguintes, os contribuintes puderam se inscrever para usar o Direct File em ondas, com o IRS disponibilizando inscrições para novos usuários em breves janelas antes de fechá-lo novamente. Agora, o IRS está pronto para tirar as rodinhas.
Pude testar o software porque moro em Nova York – um dos 12 estados que o Direct File aceita declarações de impostos federais a partir de 2024. Devido a Muitas restrições do Direct File em relação à renda, porém, não consegui completar o retorno este ano com o serviço.
Mas o software de arquivamento gratuito é fácil de usar para que eu possa ver a mim mesmo e a outras pessoas usando o Direct File no futuro, à medida que o programa expande as situações fiscais que cobre. Por enquanto, está bem atrás dos líderes do setor.
Como é usar o IRS Direct File?
IRS Direct File é um software de preparação de impostos online limpo e direto. É o esqueleto. Mas o que oferece, faz bem.
Antes de usar o Direct File, você terá que configurar uma conta ID.ME para verificar sua identidade. Este processo preliminar pode ser bastante problemático. Tive algumas dificuldades tanto para enviar fotos da minha carteira de motorista quanto para registrar uma selfie usando tecnologia de terceiros. O logon no Direct File com ID.ME depois requer autenticação padrão de dois fatores usando seu telefone.
Quando estiver no Direct File, você será saudado por uma lista de verificação de declaração de impostos em cinco etapas: “Você e sua família”, “Renda”, “Deduções e créditos”, “Seus impostos 2023” e “Concluído”.
Em Você e Sua Família, o software solicitará suas informações pessoais, como endereço residencial, ocupação e data de nascimento. Observe que, ao inserir seu endereço de correspondência, você não pode abreviar palavras como rua, carro ou avenida comumente encontradas em endereços residenciais. Isso acionará uma mensagem de erro.
Cada vez que você inicia uma seção, o Direct File irá visualizar as informações solicitadas. Você também encontrará hiperlinks que abrem janelas pop-up com ajuda contextual à medida que você avança. No final de cada seção ou formulário adicionado, o Direct File mostrará uma recapitulação do que você digitou para verificar seu trabalho.
Isso é importante porque, com o Direct File, você inserirá a maioria das suas informações fiscais manualmente. Apenas algumas perguntas serão respondidas clicando nas listas suspensas ou respondendo sim ou não. Dessa forma, parece muito com FreeTaxUSA e Cash App Taxes. Também não há opção de upload W-2 ou opção de upload da declaração de imposto de renda do ano passado para você começar.
O IRS foi informado sobre as limitações do Direct File este ano. O novo programa tem algumas lacunas importantes, incluindo limites de renda e limites para os tipos de créditos que você pode reivindicar. Além disso, você só pode usar esta opção de arquivamento se estiver fazendo a dedução padrão.
Duas outras lacunas gritantes que o Direct File deixa bem claro para o usuário conforme você conclui sua devolução é que o software aceita devoluções federais apenas de 12 estados dos EUA – Arizona, Califórnia, Flórida, Massachusetts, New Hampshire, Nova York, Nevada, Dakota do Sul , Tennessee, Texas, Washington e Wyoming. O Direct File também permite que você relate receitas de algumas fontes:
- Renda de um empregador (Formulário W-2)
- Renda de seguro-desemprego (Formulário 1099-G)
- Benefícios de aposentadoria da Previdência Social ou ferroviária (Formulário SSA-1099)
- Renda de US$ 1.500 ou menos proveniente de juros, títulos de capitalização dos EUA ou obrigações do tesouro (Formulário 1099-INT)
Se suas respostas indicarem que você mora em um estado fora dos 12 mencionados acima ou que precisa declarar renda de um formulário fiscal não suportado, o Direct File mostrará uma mensagem de aviso com um link para esta página do IRS detalhando outras maneiras de declarar seus impostos este ano.
O IRS Direct File também se esforça para garantir que você não apresente uma declaração de imposto de renda incompleta. Ele solicita suas fontes de renda por formulário fiscal e também faz perguntas sobre sua situação fiscal para garantir que você tenha todos os formulários necessários. Se um dos formulários necessários for 1099-DIV, 1099-R ou qualquer outro formulário não suportado pelo IRS Direct File, você receberá uma mensagem de aviso semelhante.
Embora esta etapa extra pareça um pouco desnecessária para os declaradores de impostos DIY experientes, ela pode ser muito útil para os recém-chegados. Eu diria até que é semelhante ao TurboTax na forma como ele se esforça para segurar sua mão nesse cenário.
Quando você estiver pronto para registrar sua declaração, o Direct File mostrará uma página com sua declaração de imposto de renda federal total ou o valor devido. Imagino que seja um pouco diferente quando o IRS informa quanto você deve, em vez de um terceiro. Direct File também explica como o software calculou o número. Se você estiver recebendo uma devolução, o DIrect File permite que você receba seu reembolso por meio de depósito direto ou correio.
Outros recursos notáveis do IRS Direct File
A ajuda contextual do IRS Direct File está no mesmo nível da maioria dos softwares de preparação de impostos online. Mas a sua função de chat é muito limitada.
Ao clicar em Chat no canto superior direito da tela, o software abre uma nova aba onde você digita seu nome e uma pergunta geral sobre o uso do Direct File. No entanto, você não pode fazer perguntas sobre sua situação fiscal. Na verdade, o Direct File diz explicitamente para você não incluir nenhuma informação financeira em sua pergunta.
“Não somos seu consultor tributário e não podemos ajudar com questões específicas sobre impostos que você possa dever ou elegibilidade para créditos”, diz a página. Esta é uma grande jogada por parte do IRS para deixar claro aos usuários que o Direct File serve apenas como um serviço de preparação de impostos.
O IRS Direct File está disponível apenas em inglês por enquanto. Mas a agência também trabalha para desenvolver uma versão em espanhol. Atualmente, o software permite alternar entre inglês e espanhol, o que aciona este pop-up explicando que o último está chegando.
O que está faltando no arquivo direto do IRS?
Ao testar o IRS Direct File, fiquei impressionado com a facilidade de uso do software. O serviço oferece uma orientação clara e dá uma boa noção de quão perto você está de concluir seu retorno.
Mas faltam alguns componentes que eu esperava ver como parte do lançamento. Para começar, deve haver um widget na parte superior da tela que atualiza o tamanho da sua declaração ou o valor devido conforme você insere suas informações fiscais. Parece que todo programa de software de declaração de impostos online tem isso. O arquivo direto também deveria.
O Direct File obriga você a preencher sua declaração de imposto de renda em uma ordem específica. Embora você possa voltar para qualquer parte da sua devolução concluída por meio da lista de verificação, não pode pular para deduções e créditos, por exemplo. Nem todo software de declaração de impostos on-line permite que você avance, mas sou um grande fã daqueles que permitem.
Uma coisa que me surpreendeu foi que o Direct File também não integra a biblioteca completa de recursos fiscais do IRS. Eu esperava ver uma guia “Ajuda” designada para referência durante o teste. Afinal, o IRS ajuda os contribuintes a “compreender e cumprir as suas responsabilidades fiscais e fazer cumprir a lei”. de acordo com seu site.
A ajuda contextual incorporada ao software fiscal é sólida, mas em nossa opinião, o IRS Direct File deve ser o software fiscal online com a melhor ajuda e recursos contextuais. Ainda pode ser no futuro. Atualmente, essa designação vai para TurboTax, H&R Block e FreeTaxUSA.
Finalmente, o IRS tem uma grande oportunidade nos próximos anos para integrar as informações fiscais e pessoais dos usuários no Direct File. Com uma implementação tão conservadora e cuidadosa no primeiro ano, isto provavelmente não seria viável em 2024. Mas como o IRS já recebe formulários fiscais do seu empregador, posso ver razoavelmente um futuro onde as suas informações pessoais básicas e o W-2 serão apresentados automaticamente para você depois de criar uma conta. A integração daria ao Direct File um diferencial competitivo no mercado, além do preço gratuito.
O arquivo direto do IRS é adequado para mim?
O IRS Direct File não é uma boa opção para a maioria das pessoas este ano. Isso não se deve ao desempenho do software fiscal, mas sim às proteções implementadas pelo IRS, como o fato de que apenas contribuintes elegíveis em 12 estados podem usar o programa este ano.
Mas se você mora em um desses 12 estados, como Nova York ou Califórnia, tem apenas um W-2 e um 1099-INT para relatar e reivindica a dedução padrão, há uma grande chance de você se qualificar. Certifique-se de comparar sua situação fiscal com a formulários e programações O IRS Direct File aceita este ano.
